Т-банк заявил о росте числа попыток мошеннических атак на бизнес в январе - июле

Мошенники все чаще пытаются обмануть предпринимателей: января по июль 2026 года количество таких атак выросло на 67% в сравнении с аналогичным периодом 2025 года. Об этом сообщили в пресс-службе Т-банка.

На фоне этого тренда эксперты кредитной организации раскрыли новую схему обмана предпринимателей. Вместо создания фирм-однодневок злоумышленники теперь покупают старый легальный бизнес с хорошей репутацией. Подобная тактика позволяет не вызвать подозрений при проверке компании через специальные сервисы контрагентов и украсть миллионы рублей за считаные дни, уточнили в пресс-службе.

Мошенники, проворачивая схему, находят по объявлениям действующие ООО, выставленные на продажу. Главные критерии выбора: возраст фирмы от 3 до 10 лет, "чистая" история без судов, долгов и блокировок счетов, хорошие обороты в налоговой отчетности за прошлые периоды, а также лицензий или аккредитаций. После покупки злоумышленники полностью меняют учредителей, генерального директора и открывают новые расчетные счета.

Для сервисов, с помощью которых можно проверить благонадежность бизнеса, компания выглядит нормально: высокий рейтинг доверия, "зеленый" статус безопасности и солидный возраст, указали в Т-банке.

Получив контроль над юридическим лицом, новые владельцы предлагают лжепоставки с предоплатой - например, бензин, технику или электронику по цене ниже рыночной. Покупатели переводят 100% предоплаты, ориентируясь на многолетнюю историю бренда. Получив деньги от десятков жертв, мошенники обналичивают их и скрываются.

Схема на практике

Похожая история произошла с одним из клиентов Т-банка, рассказали в пресс-службе. Производственная компания искала поставщика дизельного топлива, которого в нужных объемах не оказалось у постоянных партнеров. В интернете удалось найти компанию, готовую поставить 500 тыс. литров топлива за двое суток. Стоимость сделки составляла 33 млн рублей, перед заключением договора клиент проверил контрагента через открытый сервис: компания существовала на рынке несколько лет, выглядела надежной и не вызывала подозрений. После подписания договора предприниматель отправил 100% предоплаты.

В результате проверки банком с клиентом связались специально обученные специалисты по безопасности и объяснили возможную схему мошенничества. Деньги удалось сохранить.